币安——比特币、以太币以及竞争币等加密货币的交易平台(访问: hash.cyou 领取833USDT）

　　今天，币安与FinCEN和OFAC就违反《银行保密法》和明显违反多项制裁计划达成和解。这些违规行为包括未能实施预防和报告与可疑交易的计划，包括哈马斯的卡萨姆旅、巴勒斯坦、基地组织和伊拉克和叙利亚国、勒索软件攻击者、洗钱者和其他罪犯，以及美国用户与伊朗、朝鲜、叙利亚和乌克兰克里米亚地区等受制裁管辖区用户之间的匹配交易。由于未能遵守反洗钱和制裁义务，币安使一系列非法行为者能够在平台上自由交易。今天的和解是一项全球协议的一部分，同时币安与司法部（DOJ）和商品期货交易委员会（CFTC）解决了相关事宜。FinCEN的和解协议评估了34亿美元的民事罚款，实施了为期五年的监督，并要求做出重大合规承诺，包括确保币安完全退出美国。OFAC的和解协议评估了9.68亿美元的罚款，并要求币安遵守一系列强有力的制裁合规义务，包括与FinCEN监督的监管机构充分合作。为了确保币安履行和解条款，包括不向美国人提供服务，并确保非法活动得到解决，财政部将通过监督员在五年内保留对币安账簿、记录和系统的访问权。未能履行这些义务可能会使币安面临额外的巨额罚款，包括1.5亿美元的暂停罚款，如果币安未能遵守所需的合规承诺和监督条款，FinCEN将收取这笔罚款。早在2018年年中，币安就知道或应该知道，允许此类活动会导致违反制裁。尽管如此，币安蓄意破坏并无效地实施了自己的制裁合规控制。币安这样做的一种方式是建议用户使用虚拟专用网络，这些网络可以绕过币安自己的地理围栏控制，即阻止具有来自美国和受制裁司法管辖区的互联网协议地址的用户访问的技术协议。在这样做的过程中，币安试图保留其美国用户基础和美国用户提供的大量交易流动性，同时也让其客户远离受制裁的司法管辖区。币安知道，考虑到其匹配算法的操作，维护这两组用户将不可避免地导致在美国和受制裁管辖区用户之间执行交易，在这个过程中违反制裁。为了维持这一活动，币安的高管，包括其首席执行官，发布了“看起来”合规的指导意见，同时故意允许这种明显违法的活动继续下去。